重！中国三大监管机构联手“取缔”虚拟货币！市值超2万亿美元，大幅下跌

最近的虚拟货币市场在经历了数月的飙升后继续下跌。前期大力“喊单”的马斯克，最近也模糊了自己对虚拟货币的心态，给市场蒙上了一层不确定的阴影。

5 月 16 日，由于马斯克发表可能出售比特币的言论，比特币再次受到打击，连续下跌。价格上涨了 4.$40,000，7 天内下跌了 27%。 %。 17日中午，马斯克表示特斯拉没有转移任何比特币。比特币短线反弹，跌幅收窄，重回4.$40,000。

5月18日晚，央行发文，金融业三大商会发表声明：提供虚拟货币交易服务涉嫌从事非法金融活动！

截至 18 日晚 23:00，比特币涨破 44000 美元。过去24小时，85262人平仓，平仓金额32.49亿。

三大商会联手“封杀”虚拟货币

近期，虚拟货币价格涨跌互现，虚拟货币交易被炒作。为防范虚拟货币交易炒作风险，央行5月18日晚发文，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会三大商会联合发布公告指出达世币，提供虚拟货币交易服务涉嫌非法持有金融活动。

5月18日晚，央行发文

三大协会联合发声谴责虚拟货币炒作

公告强调正确认识虚拟货币的本质属性及相关业务活动；相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务；消费者要提高风险防范意识，谨防财产权益，同时要加强会员单位的自律管理。各会员单位必须严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不持有或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。

虚拟货币相关业务违规

涉及非法集资等犯罪活动

公告强调，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，并非由货币当局发行。它不具备法定补偿、强制等货币属性，不是真正的货币，不应该也不能作为市场上的货币使用。

开展法币和虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品等提供信息中介和定价服务，违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行期货、非法出售代币票券等犯罪活动。

这不是政府第一次提出虚拟货币相关交易活动涉嫌非法集资。事实上，由于匿名和容易炒作的特点，以虚拟货币名义非法集资、传销的案例层出不穷。

PlusToken，这个曾经冲击近400亿元的“币圈最大案子”，就是一个典型的例子。根据盐城中级人民法院一审判决，2018年初，被告人陈波计划在互联网上搭建PlusToken平台，以区块链的概念进行传销活动，开发、运营、维护APP及用域名改进网站。

PlusToken平台后台电子数据经上海晨星电子数据司法鉴定中心鉴定：2018年4月6日至2019年6月27日，平台累计注册会员账户2,693,494个（剔除重复账户后）身份证），其中1,594,871个帐户已通过身份验证，最高级别为3,293。

根据盐城中级人民法院再审裁定，本案涉及比特币、比特币现金、达世币、狗狗币、莱特币、以太坊、柚子币、瑞波币等8个虚拟代币。以上8种数字货币按2018年5月1日至2019年6月27日最低价计算，折合人民币148亿元。

记者发现，今年以来，重庆、武汉、苏州、佛山等地相继披露了一些以“虚拟货币”、“区块链”等概念为噱头的非法集资、盗窃的典型案例。

5月14日，重庆市公安局九龙坡区分局披露，该局近日抓获了一个利用“区块链”和“虚拟货币”非法集资、盗窃的窝点，全市2000多人国家被骗，涉案金额超过2000万元； 4月，苏州警方还查获一起涉案金额超过1000万元的虚拟货币诈骗案。

“欺诈者无处不在，他们特别擅长利用热点搭便车。”丁飞鹏告诉记者，一般情况下达世币，“虚拟货币”和“区块链”的概念都是噱头。筹款和盗窃有共同点。首先，保本或高利润的承诺是制造紧缩表象的诱惑。项目团队通常是不透明的，项目的盈利能力和模式大多是“静态利润”（买入等待升值）和“动态利润”。 （发展线下利润）为主。

其次，他喜欢宣称“币值只会跌不会涨”、“投资周期短、回报高、风险低”、“持有就可以致富”和财务自由”，喜欢依赖多头或使用所谓的大V平台，还有不少项目不是基于区块链技术的。

相关机构不得持有

虚拟货币相关业务

公告强调，金融机构、支付机构等成员单位要着力提升社会责任感，不得使用虚拟货币为产品和服务定价，不得为虚拟货币相关保险业务投保或纳入虚拟货币在保险责任范围内，不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币及本外币兑换业务；开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币货币相关的金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等的投资标的。

公告强调，互联网平台企业会员不得为虚拟货币相关经营活动提供网络经营场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务，发现时应及时向有关部门报告。为相关问题提供线索，为相关调查和调查提供技术支持和帮助。

在虚拟货币交易中，法币与虚拟货币的兑换是实现交易的关键步骤。在目前主流的交易平台中，这些交易所可以通过场外交易等方式实现。主要原因是用户通过平台联系平台，然后通过支付宝或银行卡直接转账实现交易。交易中介为USDT。用户先将公债兑换成USDT，再用USDT实现与其他虚拟货币的兑换。这种方式消除了公债和虚拟货币的直接交换，场外交易的方式也让平台规避了非法风险。

证券时报证券中国记者通过实际操作发现，通过支付宝等平台兑换USDT时，支付宝平台会经过多轮反欺诈风险提示，但实际上，通过用户的多轮确认平台无法识别用户汇款的实际用途，大部分交易通过反欺诈验证即可完成。

银行卡汇款更复杂，账户被封的风险更高，更多的建行也注意到了通过交通银行账户买卖虚拟货币的风险。近日，中信银行公告称，今后任何机构或个人均不得使用该行账户抵销和提取交易资金、买卖比特币及莱特相关交易抵销码，相关交易资金将不予划转通过银行账户。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

外资银行业上一次小规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布通知，要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务企业。 2014年4月，招商银行宣布将严格禁止其账户交易比特币、轻币等“数字货币”。随后，华夏银行等13家建行在短短两周内发布了类似公告。

加密货币估值超过2万亿美元

一跌一跌，资产泡沫巨大？

伯恩斯坦周二（5 月 18 日）的一份新报告显示，与用于私人投资目的的黄金相比，加密货币市场的总价值现已超过 2 万亿美元。数字几乎相同。

根据 Coin Metrics 的数据，比特币是最大的加密货币，周日的交易价格约为 4.330,000 美元，市值约为 8000 亿美元。

在企业和机构参与者的支持下，加密货币早已成为主流，投资者越来越多地将虚拟货币视为一种价值储存手段和多样化投资组合的一种形式。

但事实上，最近的虚拟货币市场一直很平静。 “一夜暴富”一下子变成了“一夜清白”！

从今年下半年开始，以比特币、以太坊为代表的加密数字资产再次受到市场青睐，价格下跌。今年以来，以狗狗币为代表的山寨币价格也屡屡被炒作。

“前段时间随着各种名人和机构的炒作，加密数字资产的热度空前飙升，山寨币被频繁炒作，导致市场疯狂下跌。面对巨大的诱惑，市场的投机气氛越来越浓。”中国移动通信联合会区块链专业委员会主席兼首席数字经济学家陈晓华告诉记者。

4月以来，由于特斯拉CEO马斯克的“带货”效应，狗狗币价格迅速飙升，4月16日单日跌幅超过250%。其他山寨币下跌，市场非理性投机激增。

“马斯克效应”也导致市场出现一定程度的回落。马斯克似乎是近几个月来比特币等加密货币价格大幅波动的幕后推手。有分析师表示，马斯会在一段时间内大力吹捧比特币，然后多次改变立场，似乎有操纵价格的嫌疑。

5 月 13 日，马斯克在社交媒体上表示，“特斯拉停止接受比特币支付，因为比特币会对环境造成重大破坏。”受此消息影响，当天比特币价格上涨逾10%，币值总跌破1万亿美元，其他币种也迎来不同程度的暴跌。

5 月 17 日，马斯克在社交媒体上暗示“特斯拉可能已经或可能已经出售了其持有的比特币。”比特币再次暴跌，一度跌破 4. 40,000 美元大关。然而，几个小时后，马斯克证实了这一建议，比特币价格下跌。

事实上，马斯克已经因频繁在社交媒体上发布不同的想法而招致诉讼。 2018 年 8 月，马斯克突然在 Facebook 上宣布，他正在考虑以每股 420 美元的价格将特斯拉私有化。推文发出后，特斯拉股价大跌，另一方面，做多特斯拉的金融机构损失惨重。两周后，马斯克表示他将放弃该计划，这导致了投资者的诉讼。当时，美国证券交易委员会和司法部都在以证券欺诈罪名调查马斯克和特斯拉。

甚至有币圈玩家表示，“关注马斯克的Facebook现在是每天的功课，但马斯克是不是成了短线套利高手了？”

近日，“新债王”Doubleline Capital创始人兼CEO Jeffrey Gundlach表示，比特币等加密货币是市场炒作的典型代表，市值存在泡沫。加密货币已成为投机对象。

根据虚拟货币市场软件Non-large App的数据，截至5月18日下午3点，比特币价格报44981美元，一周暴跌超过20%，以太坊价格报 3498.@ >$29，一周涨幅超过 13%。

值得注意的是，加密数字资产“赚钱效应”的背后是巨大的风险，尤其是对于参与合约交易的投资者而言。根据比特币佳缘的数据，加密数字资产市场有30笔交易，日本全网清算金额达到2.93.6亿美元。业内人士普遍认为，当前市场泡沫正在累积巨大，应警惕投资风险。

“比特币、以太坊等主流加密数字资产在交易所7*24小时交易，涨跌不限，当前币价普遍处于低位。尤其是对于那些平时没有区块链知识的人来说，对于没有对冲工具的新投资者来说，投资风险是巨大的。”国际新经济研究院执行主管傅饶告诉记者。

对于以狗狗币为代表的山寨币被炒了一阵子，北京上广律师事务所刑事部负责人丁飞鹏在接受《证券日报》记者专访时表示，“金钱效应”迅速吸引部分普通投资者的持续参与。在‘一夜暴富’和‘财务自由’的幻想中，投资者疯狂追逐小币种和新币。”

中国通信行业协会区块链专委会、火币学院轮值主席于佳宁认为，目前市场上的非理性炒作是极不健康的。 “狗狗币等数字资产的风险已经非常高了。当投机和 FOMO 情绪达到顶峰时，就会形成巨大的资产泡沫，泡沫不可避免地会破灭。”

陈晓华表示，人们应该理性看待区块链和加密数字资产，正确认识虚拟货币与区块链技术的关系。从事“以钱专精”的代币融资、发行等创新项目要更加谨慎。

5月18日，三大协会发布的公告也强调，虚拟货币无实物价值支撑，价格易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险。多重风险。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易协议不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关方自行承担。

公告提醒，消费者应提高风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产权益受损。要珍惜个人建行账户，不得将其用于虚拟货币账户的兑取和提现、买卖相关交易兑换码、转移相关交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

本文来源：中国基金报、证券时报、证券日报、中国人民银行、中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会、FX168财经